EightCap易汇：CFD差价合约是什么？有什么优势和风险？

想必做过交易的投资者都了解差价合约吧，差价合约是单纯为交易而生的商品，和期货的差别在于本身并没有实物交割功能，不持有真实商品，仅以结算价与合约价的差额作现金结算的交易方式，是一种交易“标的物价格”的金融衍生品。它允许投资者在不拥有基础资产的情况下购买/出售金融工具。本文就来具体讲讲：CFD差价合约是什么？以及CFD差价合约有什么优势和风险？

一、CFD差价合约是什么？

CFD的全名也叫做Contract For Difference，中文名为差价合约，是衍生品交易的一种形式，可以通过预测外汇、指数、债券、农产品、大宗商品、贵金属等迅速变化的全球金融市场（或产品）价格涨跌，运用杠杆进行高风险投资，从而赚取潜在的净利润。

二、CFD差价合约交易的优势

与股票交易不同，差价合约提供了许多其他地方无法获得的优势。

1、可以做空股票

受法规的限制，投资者很难直接做空股票，但是使用差价合约可以轻松实现。这意味着投资者可以在困难时期对冲头寸，甚至从市场崩溃中获利。

2、不需要大量的交易资金。

差价合约是一种杠杆工具，投资者可以用较小的交易资金来操作更大的头寸规模。例如，如果一只股票需要10％的保证金，并且您有1000美元的交易账户，那么利用杠杆您最多可以购买价值10,000美元的股票。但需要注意的是，杠杆是一把双刃剑。回报更高，但风险也更高。

3.允许多种市场交易

差价合约交易就像是方便的一站式商店，投资者可以利用一个差价合约交易账户进入外汇、指数、债券、农产品、大宗商品、贵金属等不同市场进行交易。

三、CFD差价合约交易的风险

虽然差价合约操作方便，但与股票相比，差价合约是一种杠杆工具，它的风险更大。投资者有四个方面的风险是必须注意防控的。

1、交易对手风险

与在交易所交易的股票不同，差价合约是同平台交易。这意味着，如果平台破产，投资会受到损失，投资者不会拿回钱、股票或其他任何东西。

2、损失所有投资资金的风险

差价合约交易是杠杆交易，投资平台有时会要求投资者增加保证金来弥补潜在损失。但在市场行情变化太快的情况下，会使投资者损失所有资本，甚至更多。如果发生这种情况，投资者必须偿还欠您平台的款项，这是杠杆交易产品的一大特点，也是投资者需要注意的风险点之一。

3、追加保证金的风险

差价合约的一般交易方式为顾客按照约定手数向平台缴纳一定比例的保证金作为已经冻结资金，一般来说是1~20%（5~100倍杠杆）。比如投资者以20％的利润购买了价值10,000美元的原油，投资者的差价合约帐户至少需要2,000美元的保证金。但是在波动时期，平台可能会将保证金提高到40％，这意味着投资者必须注入更多资金才能持有10,000美元的头寸。如果没有，头寸将被部分或全部平仓以满足保证金要求。

4、被过早淘汰的风险

差价合约交易时可能会有价格差异，特别是如果您的平台是做市商。例如，证交所显示苹果股票每股价格为100美元，但是差价合约平台会显示101美元，这意味着您可能会被迫停止交易，但在交易所进行交易则不会。

四、需要谨慎选择CFD差价合约平台进行交易

前面提到过，差价合约交易需要平台帮助操作，在投资者选择平台时必须慎重，以确保自己的资金安全考虑，需注意以下因素：

1、平台是否受到监管？

2、平台资金管理是否安全？

3、平台提款到账是否安全及时？

4、平台是否提供稳定的交易软件？

5、平台交易环境是否稳定？

6、平台客户服务是否专业？

7、平台口碑评价是否良好？

投资者可以从以上这些方面来选择差价合约交易平台，例如：EightCap易汇就受到英国FCA、澳大利亚ASIC等多国监管，并且出入金很快到账，还提供了国际通用的MT4交易软件，交易环境和口碑评价也是有目共睹的。

对于新手投资者来说，在没有掌握良好的风险控制方法和交易技能之前，不要轻易尝试差价合约交易，因为一旦投资失利，损失可能会远超存款，会有失去一切的风险。

因此，CFD差价合约交易更加适合有经验的短期投资者进行对冲投资、做空股票或参与期货、外汇、股票等不同类型市场交易的投资者。在交易时谨慎选择交易平台，注意做好风险控制和成本控制以保证投资回报。

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